发布时间：2020-03-31 16:49:38 热度：

• 首先我们要先了解什么是KYC，know your customer，即“了解你的客户。那么为什么要了解你的客户，因为在前一些年，汇丰银行就因KYC调查的疏漏导致被美国政府罚款19亿美元。




• 香港本地银行KYC调查是对客户信息的筛选，经理可以从KYC中看出想要开香港账户的客户基本情况，一些人没有从事过外贸类型的工作，也没有家族企业且每个月工资都不高，想香港银行申请开户，一看工资条都到达不到门槛，如果这个人和经理说每年有几千万收入等，如果不能合法解释来源，就基本会被拒绝开户。所以经理会跟进客户的KYC以及客户在面签时候的表现来判断是否是真是客户。




•   按照香港金管局的要求，金融机构必须建立反洗钱内部控制的机制，但实际操作就很困难，不可能每个签约的客户都跑来税务去核实资金的来源，所以银行香港只能通过KYC以及面签表现大致来判断客户资金来源是否合法，避免成了洗钱的账户。 所以香港银行都是以疑醉从有的心态来开设账户给客户的。经理也不会刻意刁难客户的，真金不怕火炼。